Investissez avec votre conscience : 7 fonds d’investissement socialement responsables

Beaucoup d’entre nous sont conscients que la façon dont nous dépensons notre argent a un impact sur le monde qui nous entoure. En fait, nos choix de consommation sont souvent appelés « voter avec nos dollars ». Tout comme l’argent dépensé façonne le monde, la façon dont nous investissons l’argent aussi. Nos IRA, comptes de retraite et fonds d’épargne universitaire ont un impact.

Étant donné que de nombreuses personnes investissent leur argent dans des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF), il peut être nécessaire de faire un peu de travail de détective pour comprendre comment l’argent est investi. Par exemple, comment savez-vous si un fonds investit dans quelque chose qui ne correspond pas à vos valeurs, comme les sociétés de combustibles fossiles ou la pornographie ?

Voici quelques conseils pour investir avec votre conscience.

Considérations sur les fonds communs de placement et FNB socialement responsables

Les fonds communs de placement et les ETF socialement responsables ont des filtres qui permettent d’investir des fonds uniquement dans certaines entreprises ou certains types d’entreprises. Par exemple, les gestionnaires de fonds peuvent exclure le tabac, les armes à feu, les jeux d’argent, l’alcool ou la pornographie.

Aujourd’hui, un dollar sur quatre sous gestion professionnelle aux États-Unis est investi dans des stratégies d’investissement socialement responsables, totalisant plus de 17,1 billions de dollars. Il existe de nombreux fonds d’investissement différents, examinons donc quelques considérations essentielles.

Des fonds d’investissement qui correspondent à vos valeurs

Les gestionnaires de fonds communs de placement socialement responsables filtrent généralement les entreprises en raison des pratiques en milieu de travail, des valeurs de l’entreprise, de la diversité des employés, des préoccupations environnementales, du soutien communautaire, des problèmes de gouvernance, des valeurs religieuses et des pratiques en matière de droits de l’homme. Certains limitent les entreprises de combustibles fossiles et d’énergie nucléaire tandis que d’autres ne le font pas. Commencez par déterminer quels facteurs sont les plus importants pour vous lorsque vous choisissez un fonds commun de placement.

Rendement du fonds

C’est une idée fausse courante que les fonds communs de placement et les FNB socialement responsables ont des rendements de placement inférieurs. Certains investisseurs estiment que la prise en compte des préoccupations sociales et environnementales réduit le risque d’investissement. Les pratiques écologiques et sociales néfastes sont des passifs qui peuvent créer un énorme fardeau financier pour les entreprises. Cependant, les fonds qui n’investissent que dans un ou deux secteurs peuvent avoir des rendements inférieurs à ceux du S&P 500 et peuvent présenter un risque plus élevé car ils ne sont pas aussi diversifiés.

Ratio des dépenses

Les détenteurs de fonds se voient facturer un pourcentage annuel de l’actif pour les frais et dépenses associés à l’exploitation d’un fonds. C’est le coût de possession d’un fonds, et les frais vont à sa gestion – plus le pourcentage est bas, plus les frais sont bas.

Des frais élevés peuvent entraver les rendements et sont une considération essentielle avant de choisir un fonds commun de placement socialement responsable. Généralement, plus le fonds est géré activement, plus le ratio des frais est élevé. Cela devient encore plus important avec le temps parce que les intérêts sont composés.

Diversité des fonds et objectifs d’investissement

Heureusement, investir avec conscience ne signifie pas abandonner ses objectifs financiers. Étant donné que l’investissement socialement responsable existe depuis des décennies, il existe de nombreux fonds différents parmi lesquels choisir avec différents niveaux de risque, avoirs de fonds, achats minimums et pratiques de gestion.

Alternatives aux fonds communs de placement : opportunités d’investissement d’impact

Vous voulez investir pour faire une différence? Les opportunités d’investissement d’impact permettent aux investisseurs de soutenir des projets et des initiatives positifs et constituent une alternative à l’achat de fonds communs de placement. Les exemples de projets incluent préserver les terres agricoles urbainesla promotion développement des énergies renouvelableset l’expansion d’un local poulailler d’alimentation naturelle.

En outre, Impact du jour possède de nombreux portefeuilles qui permettent aux investisseurs de soutenir des causes auxquelles ils croient tout en bénéficiant de rendements compétitifs. Ses portefeuilles abordent différents domaines de préoccupation, tels que eau propre; action climatique; conservation de la faune et bien-être animal; la santé des océans ; et diversité, équité et inclusion. Le portefeuille d’action pour le climat, par exemple, comprend des investissements dans des leaders de l’industrie en matière de réduction des émissions de gaz à effet de serre ; sélectionne les investissements en fonction Notations ESG; et comprend Tesla et de nombreuses entreprises aidant la transition vers énergie renouvelable.

7 excellents fonds d’investissement socialement responsables à faibles frais

Earth911 a choisi les fonds suivants, mais ce ne sont que sept des nombreux fonds socialement responsables disponibles. Veuillez examiner attentivement tous les fonds avant d’investir et assurez-vous qu’ils correspondent à vos valeurs et à vos objectifs financiers. N’oubliez pas que, quel que soit le fonds, il existe un risque inhérent à investir dans des fonds communs de placement et des FNB.

Investisseur Parnassus Endeavour (PARWX)

Investissements Parnassus a été fondée en 1984 avant que la plupart des gens ne pensent à l’investissement socialement responsable. Le fondateur Jerome Dodson pensait qu’il y avait un risque d’investissement moindre lors de l’élimination des entreprises impliquées dans l’alcool, le jeu et le tabac et à la place, en investissant dans des entreprises soucieuses de l’environnement et des employés. En outre, ce fonds de croissance des grandes entreprises élimine les entreprises de combustibles fossiles et recherche des entreprises offrant d’excellents environnements de travail.

Mid-Cap Parnassus (PARMX)

Ce fonds Parnassus investit dans des entreprises de taille moyenne et se concentre sur les entreprises à croissance rapide. Parnassus Mid-Cap est moins strict que Endeavour Investor et autorise les entreprises de combustibles fossiles. Le portefeuille se compose de moins de 40 actions et a un chiffre d’affaires inférieur à la moyenne.

Indice de diversité des genres SPDR SSGA (ELLE)

Ce nouveau fonds négocié en bourse a été lancé en 2016 et se compose de sociétés américaines à grande capitalisation. Le fonds est un excellent moyen d’investir dans des entreprises dirigées par des femmes, car le fonds recherche des entreprises avec une plus grande diversité de genre dans la haute direction et dans les conseils d’administration. Après frais, la performance du fonds suit généralement la Indice de diversité des genres SSGA.

Vanguard FTSE Social Index Fund Actions d’investisseurs (VFTSX)

Le fonds indiciel a des écrans d’alcool, de tabac et de pornographie et élimine également les entreprises impliquées dans l’énergie nucléaire ou qui ont des ventes importantes à l’armée. Le fonds recherche également des entreprises qui font preuve de diversité sur le lieu de travail et élimine les entreprises ayant des violations des droits de l’homme et des impacts environnementaux négatifs majeurs.

FNB Invesco ESG NASDAQ 100 (QQMG)

Invesco a récemment lancé deux ETF socialement responsablesQQMG et QQJG, qui doivent respecter Critères ESG du Nasdaq. Ainsi, les entreprises impliquées dans l’alcool, le cannabis, les armes controversées, les jeux d’argent, l’énergie nucléaire, le pétrole, le gaz et le tabac ne sont pas éligibles. Les émetteurs doivent également respecter les 10 Principes du Pacte mondial des Nations Unies (UNGC) liés au travail, à la corruption, aux droits de l’homme et à l’environnement et ont un Score Sustainalytics inférieur à 40 sur une échelle de 100 points pour les risques ESG non gérés.

QQMG est basé sur l’indice Nasdaq 100, qui comprend les 100 plus grandes sociétés non financières cotées au Nasdaq. Le fonds est semblable au FNB Invesco NASDAQ 100 (QQQM)mais avec un filtre environnemental et social qui supprime quelques actions et pèse légèrement différemment les entreprises.

ESG NASDAQ Next Gen 100 EFT (QQJG)

Cet ETF a des actions qui répondent aux mêmes critères que QQMG et utilise l’indice Nasdaq Next Generation 100, qui comprend les plus grandes entreprises non financières en dehors du Nasdaq 100. Il est similaire à l’indice Invesco. FNB NASDAQ Next Gen 100 (QQQJ), mais les principaux avoirs et pondérations sont un peu différents. Lors de son lancement, 10 sociétés de l’indice Nasdaq Next Generation 100 ont été exclues, dont quatre casinos et trois sociétés pharmaceutiques. Ce fonds est un bon moyen de s’exposer aux entreprises de moyenne capitalisation non financières.

Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Ce fonds filtre certaines entreprises des secteurs de l’alcool, du tabac, de la pornographie, des armes, des combustibles fossiles, des jeux d’argent et de l’énergie nucléaire et suit la performance de l’indice FTSE US All Cap Choice. Le fonds contient des actions de petites, moyennes et grandes capitalisations et est bien diversifié. L’ESGV exclut certaines entreprises qui ont des violations des droits du travail, des droits de l’homme, de la lutte contre la corruption et des normes environnementales telles que définies par les principes du Pacte mondial des Nations Unies, ainsi que certaines exigences de diversité.

Tableau de comparaison

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Initialement publié le 20 décembre 2018, cet article a été révisé en janvier 2022. Nous avons mis à jour un lien en septembre 2022.