Investissement ESG : voici ce que vous devez savoir

Dernière mise à jour le 30 août 2024

Avez-vous déjà entendu parler de l’investissement ESG ? Si vous souhaitez gagner de l’argent avec le marché boursier, mais que vous souhaitez aborder cette question de manière durable, vous voudrez peut-être vous familiariser avec ce terme.

Il existe de nombreux types d’actions dans lesquelles investir. Malheureusement, elles ne sont pas toutes égales, notamment en ce qui concerne leur impact sur la planète et ses habitants. De nombreuses actions, comme celles du pétrole et du gaz, ne contribuent qu’à financer l’industrie des combustibles fossiles, qui contribue grandement au changement climatique.

Avertissement : je ne suis pas un professionnel de la finance. Je suis une personne moyenne. Cet article a pour but de vous informer de ce qu’est l’ESG et de son fonctionnement, mais pas nécessairement de ce qu’il faut faire.

Si vous souhaitez gagner de l’argent en bourse, il est important de savoir exactement à quoi sert votre argent. C’est pourquoi s’intéresser aux actions ESG est une bonne option, car elles peuvent vous aider à constituer un portefeuille plus éthique.

Mais qu’est-ce que l’ESG exactement ? Est-ce simplement du greenwashing ? Voici tout ce que vous devez savoir sur l’investissement ESG.

qu’est-ce que l’ESG ?

ESG signifie critères environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (G).

Les entreprises sont évaluées sur la base de ces trois critères, pour voir où elles se situent en matière d’éthique et de durabilité. Ils obtiennent un score ESG pour voir quel est leur classement.

Toutes les actions n’ont pas de score ESG. Cependant, il est important de les rechercher car leur score mesure la durabilité d’un investissement dans cette entreprise.

Les scores ESG sont généralement mesurés sur une échelle de 0 à 100, les scores inférieurs à 50 étant considérés comme faibles et les scores supérieurs à 70 étant considérés comme bons.

Cependant, les scores ESG peuvent également être évalués à l’aide de notes alphabétiques : MSCIl’un des principaux systèmes de notation ESG, considère que la note la plus élevée, c’est-à-dire un « leader » ESG, est AAA et AA ; La moyenne est notée A, BBB ou BB ; Les retardataires sont notés B ou CCC.

Essentiellement, si un score ESG est élevé, c’est un bon indicateur que l’entreprise ne fait pas passer le profit avant les personnes ou la planète. Cependant, il est toujours préférable de vérifier et de faire vos propres recherches sur une entreprise avant d’y investir.

Décrivons ce que prend en compte chaque catégorie ESG.

environnemental

Cela examine la position de l’entreprise en matière d’environnement. Il analyse la consommation d’énergie, les déchets, la pollution et la conservation des ressources naturelles de l’entreprise. Cela prend également en compte les initiatives en matière d’énergie verte (comme faire fonctionner des bureaux ou des usines grâce à l’énergie solaire et éolienne).

sociale

Ce critère montre comment l’entreprise gère les relations avec ses employés, ses fournisseurs, ses clients et même ses parties prenantes. Il prend en compte les droits de l’homme, le genre et la diversité des employés, la satisfaction des clients et les politiques de l’entreprise en matière de harcèlement sexuel.

gouvernance

Ce critère traite de la manière dont la direction d’une entreprise fonctionne par rapport aux politiques sur toutes sortes de sujets, tels que les audits, la diversité, la rémunération des dirigeants, les procès à grande échelle, les contributions politiques, l’inclusion, les contrôles internes, les pratiques illégales et les droits des actionnaires. La volonté d’une entreprise de s’engager dans le processus de reporting développement durable est également analysée.

comment est calculé l’ESG ?

Les scores ESG sont calculés par plusieurs agences de notation différentes selon différentes méthodes. Il n’existe pas d’autorité unique en matière de scores ESG. La plupart des fournisseurs présentent des indicateurs ESG spécifiques, comme l’effet du changement climatique, mais ces indicateurs diffèrent souvent selon le fournisseur.

La manière dont les fournisseurs acquièrent leurs données varie également. Par exemple, Recherche ESG MSCI est l’un des plus grands fournisseurs indépendants de Notations ESG: Ils utilisent des données collectées à partir de déclarations d’entreprises et de bases de données gouvernementales, universitaires et d’ONG.

Cela contraste avec le Indice de durabilité Dow Jones (DSCI) qui utilise un questionnaire spécifique à l’industrie pour recueillir des données autodéclarées auprès des entreprises participantes. Le DSCI est accessible uniquement sur invitation et mis à jour sur une base annuelle.

Il est préférable d’en être conscient et de faire vos propres recherches sur une entreprise lorsque vous avez des doutes ou des questions. La plupart des entreprises seront transparentes sur leurs politiques climatiques, par exemple sur leur site Web – mais si elles ne le font pas, cela peut potentiellement être un mauvais signe.

Investissement ESG : ce qu’il faut savoir

Voici quelques éléments à considérer avant de créer votre propre portefeuille ESG.

• Tout d’abord, décidez si vous souhaitez le bricoler ou trouver un robot-investisseur. Un robot-investisseur soucieux de l’ESG est Améliorationqui propose trois portefeuilles d’impact parmi lesquels choisir : Broad Impact, Climate Impact et Social Impact.

• Si vous préférez bricoler votre portefeuille, il est important d’évaluer vos valeurs et de vérifier qu’elles correspondent aux actions ESG que vous étudiez. C’est une bonne idée de lire les avis de sociétés de recherche indépendantes, comme Morningstar, qui peuvent vous montrer le score d’une entreprise ou d’un fonds en termes de facteurs d’investissement ESG.

• Être au courant de greenwashing. Oui, cela peut encore arriver avec les actions ESG. C’est lorsqu’une entreprise exagère, voire ment, sur son engagement envers les normes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Assurez-vous de faire vos recherches sur une entreprise avant d’y investir. Consultez leur site Web, lisez leurs rapports de développement durable et consultez un site tiers tel que Glassdoor. Cela vous aidera à prendre des décisions plus éclairées à l’avenir.

EN RAPPORT: Guide du débutant sur le désinvestissement des combustibles fossiles

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